.En tant que professionnel de santé, votre activité nécessite souvent un rythme d’exercice soutenu et vous laisse peu de temps pour vous consacrer à l’optimisation et la gestion de votre patrimoine. A chacun son métier – Nos experts en gestion de Patrimoine vous accompagne pour atteindre vos objectifs dans les meilleurs conditions juridiques et fiscales.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
C’est une analyse complète de votre situation financière, professionnelle et personnelle. Il permet d’avoir une vue à 360° de votre patrimoine et d’identifier les mesures d’optimisation pour la diversification, la rentabilité, la fiscalité ou la transmission.
Pourquoi est-ce indispensable pour un professionnel de santé ?
1. Comprendre votre situation financière globale
Un bilan patrimonial permet d’avoir une vision claire de :
– vos revenus et charges,
– vos actifs (immobilier, épargne, placements) et passif,
– calcul des impôts et droits de succession,
– votre protection sociale.
2. Optimiser votre fiscalité
Les professionnels de santé peuvent réduire leur imposition via :
– l’assurance vie,
– le PER,
– les investissements immobiliers,
– les solutions de défiscalisation adaptées.
Encore faut-il savoir lesquelles conviennent à votre situation.
3. Préparer votre retraite
Les régimes obligatoires des libéraux offrent des pensions limitées. Le bilan patrimonial permet de :
– calculer vos futurs revenus,
– mesurer l’écart avec votre objectif de vie,
– définir une stratégie d’épargne efficace.
– déterminer les enveloppes fiscales les plus adaptées.
4. Sécuriser votre famille et votre activité
Beaucoup de professionnels sont sous-assurés ou mal assurés.
Le bilan permet :
– d’analyser votre régime obligatoire et vos contrats de prévoyance,
– de déterminer vos besoins de couverture en cas d’arrêt de travail, d’invalidité…,
– de protéger vos proches en cas de décès,
– d’assurer votre cabinet et votre matériel.
5. Construire une stratégie d’investissement cohérente
Ensemble nous déterminons :
– le niveau de risque compatible avec votre situation,
– les types de placements adaptés,
– les arbitrages nécessaires pour améliorer la performance.
6. Anticiper votre succession ou la transmission de votre cabinet
Le bilan patrimonial sert aussi à :
– préparer la transmission de patrimoine,
– optimiser la fiscalité successorale,- anticiper la cession d’activité.
Pourquoi choisir MEDELYA ASSURANCES ?
Nous accompagnons les professionnels de santé avec :
– une analyse complète et personnalisée,
– des solutions adaptées à votre profil et à vos objectifs,
– un suivi dans le temps pour ajuster votre stratégie tout au long de votre vie.